Comment ouvrir un dossier de cautionnement?

Ouverture d’un nouveau dossier entrepreneur

De nos jours, la plupart des appels d’offre publics demandent des cautionnements de soumission et d’exécution aux soumissionnaires. Si vous souhaitez obtenir des contrats publics, vous devez donc ouvrir une marge de cautionnement auprès de l’une des compagnies de caution qui opèrent au Québec.

Pour ce faire, la première étape est de contacter un courtier d’assurance spécialisé en cautionnement. Celui-ci vous accompagnera tout au long du processus et vous aidera à choisir la compagnie la mieux adaptée à votre cas.

1 - Formulaires à compléter par l’entrepreneur

Demande d’ouverture de dossier pour entrepreneur ;
Bilan personnel pour les actionnaires principaux ;
Rapport des travaux en cours ;
Demande de cautionnement, s’il y a lieu ;

2 - Documents requis pour l’étude du dossier

Copie ou lettre de l’entente bancaire;
États financiers annuels, incluant la liste des comptes à recevoir et comptes à payer;
États financiers internes récents, incluant la liste des comptes à recevoir et comptes à payer ;
États financiers annuels des compagnies de gestion et/ou autres compagnies apparentées;
Formulaires complétés par l’entrepreneur à la section précédente;
Autres documents demandés par les assureurs;

3 - Notes servant à l’analyse du dossier

Valeur financière de l’entreprise et des compagnies apparentées
Fonds de roulement (actif court terme moins passif court terme)
Les avances et/ou dû à des personnes liées et/ou compagnies liées
La rentabilité (Profit brut et profit net)
Expérience / réalisations de l’entrepreneur
Capacité à réaliser les projets demandés et/ou à cautionner
Caractère de l’entrepreneur (Personnalité) et les personnes clés dans l’entreprise
Gestion administrative à l’interne et des contrats
Valeur personnelle des actionnaires